Solution

Banques

Entrée en relation - Know Your Customer - Gestion des demandes de prêts - RGPD

Entrée en relation

Un indispensable à maîtriser

L'entrée en relation dans une banque est le processus par lequel un client demande et obtient un produit ou un service financier. Il est primordial de le rendre fluide et performant. Il en va de la santé économique d'une organisation bancaire

Découvrir le processus

Demandes de prêts

De la demande, jusqu'à l'octroi des fonds

Évaluation de la demande de prêt, communication avec les différentes parties impliquées dans le processus de demande de prêt, et la gestion des différentes étapes de la demande de prêt jusqu'à son approbation où son refus

Découvrir le processus

K.Y.C.

Know Your Customer, pour garantir la conformité

Processus de vérification de l'identité et l'authenticité d'un client utilisé par les banques pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le processus K.Y.C. est obligatoire et soumis à des normes précises

Découvrir K.Y.C.

RGDP

Mise en conformité

Les banques sont soumises à de nombreuses réglementations en matière de sécurité des données, de confidentialité des clients, de conservation des documents et de conformité fiscale. FlowerDocs connait ces normes et les a intégrées, au cœur de la solution

Découvrir la solution RGDP

Un indispensable à maîtriser

L'entrée en relation dans une banque est le processus par lequel un client demande et obtient un produit ou un service financier. Il est primordial de le rendre fluide et performant. Il en va de la santé économique d'une organisation bancaire

Découvrir le processus

De la demande, jusqu'à l'octroi des fonds

Évaluation de la demande de prêt, communication avec les différentes parties impliquées dans le processus de demande de prêt, et la gestion des différentes étapes de la demande de prêt jusqu'à son approbation où son refus

Découvrir le processus

Know Your Customer, pour garantir la conformité

Processus de vérification de l'identité et l'authenticité d'un client utilisé par les banques pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le processus K.Y.C. est obligatoire et soumis à des normes précises

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Mise en conformité

Les banques sont soumises à de nombreuses réglementations en matière de sécurité des données, de confidentialité des clients, de conservation des documents et de conformité fiscale. FlowerDocs connait ces normes et les a intégrées, au cœur de la solution

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Solution Banque : l'entrée en relation

Design index draft (38)

Prise de contact

Lors de la première interaction avec le client potentiel, la banque collecte les informations de base telles que son nom, son adresse, son numéro de téléphone, son adresse e-mail, etc

FlowerDocs peut se connecter au portail Web d'une banque, par API, afin de directement réceptionner les demandes

FlowerDocs propose également des formulaires avec des champs à remplir et des premiers documents à importer qui seront classés dynamiquement grâce à l'analyse des métadonnées pour déclencher la suite du processus

Complétude du dossier

Déclenchement automatique d'un processus de validation envoyé au Service Gestion de la Relation Clients pour validation

Vérification de la complétude du dossier et découpage/fusion des documents avec FlowerDocs Viewer dans le cas d'erreurs lors de la numérisation

Grâce au paramétrage des types de documents attendus, effectué en amont par l'administrateur, les documents manquants sont notifiés aux gestionnaires et ajoutés à leurs tâches

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Validation des contrats

Les contrats sont générés et une vérification juridique du Dossier Emprunteur est conduite. Elle inclut un Workflow de Procédure K.Y.C pour garantir le respect des normes légales

Les contrats sont ensuite envoyés au demandeur directement depuis le Dossier Emprunter. Cette action peut être effectuée directement via FlowerDocs Companion et l'intégration avec Microsoft Outlook

L'e-mail peut être choisi parmi une base de templates pré-rédigés pour un gain de temps conséquent 

Le Socle Produit FlowerDocs

La solution FlowerDocs Banque est bâtie sur une base robuste regroupant les capacités puissantes du produit FlowerDocs : Dématérialisation des flux, gestion électronique des documents et optimisation des processus métiers

Découvrir le Produit

Solution Banque : La gestion des demandes de prêts bancaires

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Réception de la demande

Création d'un formulaire FlowerDocs de demande de prêt à remplir par le demandeur avec des informations sur son identité, son revenu, sa situation professionnelle, son historique de crédit et les détails du prêt demandé

Le formulaire peut être téléchargé sur le site web de la banque ou rempli en ligne. La demande est ensuite traitée en GED et le processus de complétude du dossier 

Validation financière (Credit Score)

La banque évalue la solvabilité du client et détermine s'il est en mesure de rembourser le prêt demandé

Cette tâche s'effectue par extraction des métadonnées des documents fournis

Les champs sont ensuite automatiquement remplis et, le score est calculé directement dans FlowerDocs

En fonction du score, le processus part dans deux directions possibles : Le refus de la demande avec l'envoi d'un mail automatisé ou, la suite du processus et la transmission au service juridique

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Édition des contrats

Les contrats sont générés et une vérification juridique du Dossier Emprunteur est conduite. Elle inclut un Workflow de Procédure K.Y.C pour garantir le respect des normes légales

Les contrats sont ensuite envoyés au demandeur directement depuis le Dossier Emprunteur

Cette action peut être effectuée directement via FlowerDocs Companion et l'intégration avec Microsoft Outlook

L'e-mail peut être choisi parmi une base de templates pré-rédigés pour un gain de temps conséquent 

Archivage du dossier

Toutes les étapes du processus de demande de prêt et les documents associés sont stockés dans la GED de la banque pour une gestion efficace et un accès rapide à l'information

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La Gestion Électronique des Documents

Organiser son fond documentaire et optimiser ses flux de contenus. Optimiser le lien entre les contenus

Découvrir la solution GED

Solution Banque : Know Your Customer

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Collecte des informations et vérification de l'identité

Réceptionner les informations personnelles du client, telles que son nom, son adresse, son numéro de téléphone, son adresse électronique et d'autres données pertinentes

Vérification d'identité avec FlowerDocs Viewer pour s'assurer que les informations sont exactes et appartiennent bien à la personne qui les a fournies

Évaluation des risques (Background Check)

Déterminer le niveau de risque associé à chaque client

Cette évaluation prend en compte des facteurs tels que l'origine des fonds et les antécédents de criminalité

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Surveillance continue

Détecter tout comportement suspect ou incohérent avec ses activités habituelles

Les documents attachés à chaque client doivent être mis à jour à date. Les types de documents attendus et leur classement évolue de manière dynamique dans FlowerDocs grâce à la gestion par métadonnées

Archivage et recherche des documents

Tous les documents pertinents liés à la procédure KYC sont enregistrés et archivés en GED

Le moteur de recherche de FlowerDocs et la variété de critères possibles pour l'affiner permettent de faciliter la récupération de documents en cas de besoin

Des intégrations sécurisées avec toutes les solutions d'archivage à valeur probante sont possibles

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eProcess, le moteur de workflow No Code

Vous êtes intégrateur de solutions ECM et vous souhaitez gagner en autonomie ? Découvrez eProcess et construisez les processus qu'il vous faut !

Découvrir eProcess

Solution Banque : RGPD

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Conservation des documents

Pour une durée spécifique, selon les réglementations en vigueur, tels que les contrats, les formulaires de demande de crédit, les relevés de compte, les pièces d'identité, etc

Stocker électroniquement ces documents, de manière à respecter les exigences réglementaires en matière de conservation des documents

Sécurité des données

Gestion des droits utilisateurs, cryptage des données, journalisation des activités et contrôle d'accès

Masquer et protéger les données sensibles des documents grâce FlowerDocs Viewer 

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Conformité fiscale

Respect des exigences fiscales applicables, telles que la déclaration de revenus, la collecte de la taxe sur la valeur ajoutée, etc

Intégration avec les systèmes de comptabilité grâce aux API FlowerDocs

Formations Produit
  • Premiers Pas
  • Paramétrage 
  • Développement
Formations Sales
  • Messaging
  • Business Model 
  • Avant-vente
Les avantages du Programme
  • Bénéfices du produit
  • Accélérateurs de Business
  • Support dédié
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