Entrée en relation - Know Your Customer - Gestion des demandes de prêts - RGPD
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Entrée en relation
Un indispensable à maîtriser
L'entrée en relation dans une banque est le processus par lequel un client demande et obtient un produit ou un service financier. Il est primordial de le rendre fluide et performant. Il en va de la santé économique d'une organisation bancaire
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Demandes de prêts
De la demande, jusqu'à l'octroi des fonds
Évaluation de la demande de prêt, communication avec les différentes parties impliquées dans le processus de demande de prêt, et la gestion des différentes étapes de la demande de prêt jusqu'à son approbation où son refus
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K.Y.C.
Know Your Customer, pour garantir la conformité
Processus de vérification de l'identité et l'authenticité d'un client utilisé par les banques pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le processus K.Y.C. est obligatoire et soumis à des normes précises
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RGDP
Mise en conformité
Les banques sont soumises à de nombreuses réglementations en matière de sécurité des données, de confidentialité des clients, de conservation des documents et de conformité fiscale. FlowerDocs connait ces normes et les a intégrées, au cœur de la solution
Un indispensable à maîtriser
L'entrée en relation dans une banque est le processus par lequel un client demande et obtient un produit ou un service financier. Il est primordial de le rendre fluide et performant. Il en va de la santé économique d'une organisation bancaire
De la demande, jusqu'à l'octroi des fonds
Évaluation de la demande de prêt, communication avec les différentes parties impliquées dans le processus de demande de prêt, et la gestion des différentes étapes de la demande de prêt jusqu'à son approbation où son refus
Know Your Customer, pour garantir la conformité
Processus de vérification de l'identité et l'authenticité d'un client utilisé par les banques pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le processus K.Y.C. est obligatoire et soumis à des normes précises
Mise en conformité
Les banques sont soumises à de nombreuses réglementations en matière de sécurité des données, de confidentialité des clients, de conservation des documents et de conformité fiscale. FlowerDocs connait ces normes et les a intégrées, au cœur de la solution
Prise de contact
Lors de la première interaction avec le client potentiel, la banque collecte les informations de base telles que son nom, son adresse, son numéro de téléphone, son adresse e-mail, etc
FlowerDocs peut se connecter au portail Web d'une banque, par API, afin de directement réceptionner les demandes
FlowerDocs propose également des formulaires avec des champs à remplir et des premiers documents à importer qui seront classés dynamiquement grâce à l'analyse des métadonnées pour déclencher la suite du processus
Complétude du dossier
Déclenchement automatique d'un processus de validation envoyé au Service Gestion de la Relation Clients pour validation
Vérification de la complétude du dossier et découpage/fusion des documents avec FlowerDocs Viewer dans le cas d'erreurs lors de la numérisation
Grâce au paramétrage des types de documents attendus, effectué en amont par l'administrateur, les documents manquants sont notifiés aux gestionnaires et ajoutés à leurs tâches
Validation des contrats
Les contrats sont générés et une vérification juridique du Dossier Emprunteur est conduite. Elle inclut un Workflow de Procédure K.Y.C pour garantir le respect des normes légales
Les contrats sont ensuite envoyés au demandeur directement depuis le Dossier Emprunter. Cette action peut être effectuée directement via FlowerDocs Companion et l'intégration avec Microsoft Outlook
L'e-mail peut être choisi parmi une base de templates pré-rédigés pour un gain de temps conséquent
Le Socle Produit FlowerDocs
La solution FlowerDocs Banque est bâtie sur une base robuste regroupant les capacités puissantes du produit FlowerDocs : Dématérialisation des flux, gestion électronique des documents et optimisation des processus métiers
Réception de la demande
Création d'un formulaire FlowerDocs de demande de prêt à remplir par le demandeur avec des informations sur son identité, son revenu, sa situation professionnelle, son historique de crédit et les détails du prêt demandé
Le formulaire peut être téléchargé sur le site web de la banque ou rempli en ligne. La demande est ensuite traitée en GED et le processus de complétude du dossier
Validation financière (Credit Score)
La banque évalue la solvabilité du client et détermine s'il est en mesure de rembourser le prêt demandé
Cette tâche s'effectue par extraction des métadonnées des documents fournis
Les champs sont ensuite automatiquement remplis et, le score est calculé directement dans FlowerDocs
En fonction du score, le processus part dans deux directions possibles : Le refus de la demande avec l'envoi d'un mail automatisé ou, la suite du processus et la transmission au service juridique
Édition des contrats
Les contrats sont générés et une vérification juridique du Dossier Emprunteur est conduite. Elle inclut un Workflow de Procédure K.Y.C pour garantir le respect des normes légales
Les contrats sont ensuite envoyés au demandeur directement depuis le Dossier Emprunteur
Cette action peut être effectuée directement via FlowerDocs Companion et l'intégration avec Microsoft Outlook
L'e-mail peut être choisi parmi une base de templates pré-rédigés pour un gain de temps conséquent
Archivage du dossier
Toutes les étapes du processus de demande de prêt et les documents associés sont stockés dans la GED de la banque pour une gestion efficace et un accès rapide à l'information
La Gestion Électronique des Documents
Organiser son fond documentaire et optimiser ses flux de contenus. Optimiser le lien entre les contenus
Collecte des informations et vérification de l'identité
Réceptionner les informations personnelles du client, telles que son nom, son adresse, son numéro de téléphone, son adresse électronique et d'autres données pertinentes
Vérification d'identité avec FlowerDocs Viewer pour s'assurer que les informations sont exactes et appartiennent bien à la personne qui les a fournies
Évaluation des risques (Background Check)
Déterminer le niveau de risque associé à chaque client
Cette évaluation prend en compte des facteurs tels que l'origine des fonds et les antécédents de criminalité
Surveillance continue
Détecter tout comportement suspect ou incohérent avec ses activités habituelles
Les documents attachés à chaque client doivent être mis à jour à date. Les types de documents attendus et leur classement évolue de manière dynamique dans FlowerDocs grâce à la gestion par métadonnées
Archivage et recherche des documents
Tous les documents pertinents liés à la procédure KYC sont enregistrés et archivés en GED
Le moteur de recherche de FlowerDocs et la variété de critères possibles pour l'affiner permettent de faciliter la récupération de documents en cas de besoin
Des intégrations sécurisées avec toutes les solutions d'archivage à valeur probante sont possibles
eProcess, le moteur de workflow No Code
Vous êtes intégrateur de solutions ECM et vous souhaitez gagner en autonomie ? Découvrez eProcess et construisez les processus qu'il vous faut !
Conservation des documents
Pour une durée spécifique, selon les réglementations en vigueur, tels que les contrats, les formulaires de demande de crédit, les relevés de compte, les pièces d'identité, etc
Stocker électroniquement ces documents, de manière à respecter les exigences réglementaires en matière de conservation des documents
Sécurité des données
Gestion des droits utilisateurs, cryptage des données, journalisation des activités et contrôle d'accès
Masquer et protéger les données sensibles des documents grâce FlowerDocs Viewer
Conformité fiscale
Respect des exigences fiscales applicables, telles que la déclaration de revenus, la collecte de la taxe sur la valeur ajoutée, etc
Intégration avec les systèmes de comptabilité grâce aux API FlowerDocs
Formations Produit
- Premiers Pas
- Paramétrage
- Développement
Formations Sales
- Messaging
- Business Model
- Avant-vente
Les avantages du Programme
- Bénéfices du produit
- Accélérateurs de Business
- Support dédié